Finanzberatungsunternehmen, die in der EU grenzüberschreitend tätig sind und ihr Produktangebot über das klassische IDD Versicherungsgeschäft hinaus ausweiten wollen, müssen früher oder später eine entsprechende EU gültige Anlageberatungslizenz gemäß den Mifid-II-Vorschriften in Betracht ziehen.

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Die Erlangung einer EU-weit gültigen MIFID II-Lizenz und die Erfüllung der regulatorischen Anforderungen sind jedoch mit enormen Vorlauf- und laufenden Kosten verbunden.

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Wenn Sie kein Geschäftsmodell haben, das ein beträchtliches Wachstum an verwalteten Vermögen verspricht, um diese Kosten durch Gebühreneinnahmen auszugleichen, wird sich dieser Schritt für viele Unternehmen nicht lohnen.

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Lokale "Anlageberatungs"-Lizenzen, wie z.B. die deutsche §34 f Abs.1 GewO "Finanzanlagenvermittler"-Lizenz, führen sehr oft zu der Annahme, dass sie Unternehmen oder einzelnen Beratern erlauben, in der gesamten EU zu beraten, aber dem ist nicht so! Die 34f ist eine rein deutsche Erlaubnis, die von den regionalen IHK‘s und nicht von der BaFin, der deutschen Aufsichtsbehörde für Finanzinstitute, reguliert wird.

 

Inspired Investment Consulting bietet schlüsselfertige Lösungen für Finanzdienstleistungsunternehmen an, die keine direkte MIFID II-Lizenz anstreben, sondern eine "gemanagte" Lösung, die es ihnen ermöglicht, ihr Geschäftsmodell zu diversifizieren und eine alternative Einkommensquelle ohne die hohen Kosten einer direkten Lizenz zu schaffen.

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Diese Lösungen beinhalten auch die Möglichkeit, maßgeschneiderte DFM-Konzepte zu entwickeln, um das B to C Kundenangebot des Unternehmens abzurunden.